Πολιτική κατά της νομιμοποίησης και επαλήθευση

Στο Capospin Casino η επαλήθευση δεν είναι τυπικότητα αλλά προϋπόθεση για ένα ασφαλές περιβάλλον παιχνιδιού. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με σαφήνεια πότε σας ελέγχουμε, ποια έγγραφα ζητάμε και πώς προστατεύουμε τα δεδομένα σας.

Η δέσμευσή μας κατά του ξεπλύματος

Λειτουργούμε με άδεια από την Αρχή Τυχερών Παιχνιδιών του Κουρασάο και συμμορφωνόμαστε πλήρως με τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT) που ισχύουν στη δικαιοδοσία της άδειάς μας. Η εταιρεία μας, Capospin N.V., λειτουργεί από το 2024 και από τότε εφαρμόζει πρόγραμμα συμμόρφωσης που καλύπτει κάθε σημείο επαφής μαζί σας, από την εγγραφή μέχρι την τελευταία ανάληψη.

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι εκτελούμε δέουσα επιμέλεια σε κάθε παίκτη, παρακολουθούμε τις συναλλαγές για ύποπτα μοτίβα, εκπαιδεύουμε το προσωπικό μας και υποχρεούμαστε να αναφέρουμε ύποπτες δραστηριότητες στις αρμόδιες αρχές. Το στοίχημα μπορεί να είναι τυχερό, τα χρήματα που κινούνται στην πλατφόρμα μας δεν μπορεί να είναι προϊόν εγκλήματος.

• Δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD) σε κάθε νέο λογαριασμό
• Ενισχυμένος έλεγχος για συναλλαγές υψηλού κινδύνου
• Δήλωση ύποπτων συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές
• Διαρκής εκπαίδευση του προσωπικού σε θέματα AML
• Αυστηρή απαγόρευση παιχνιδιού σε ηλικίες κάτω των 18 ετών

Πότε και με ποια έγγραφα επαληθεύουμε

Στάδια επαλήθευσης

Ο βασικός έλεγχος γίνεται ήδη κατά την εγγραφή: επιβεβαιώνουμε το email και το τηλέφωνό σας και ζητάμε να δηλώσετε ότι είστε άνω των 18 ετών. Πλήρης επαλήθευση ταυτότητας (KYC) απαιτείται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη και μπορεί να ενεργοποιηθεί και νωρίτερα, για παράδειγμα όταν οι συνολικές καταθέσεις σας υπερβούν τα 2.000 ευρώ ή όταν εντοπίσουμε σημάδια αυξημένου κινδύνου στο προφίλ σας.

Δεν χρειάζεται να στείλετε όλα τα έγγραφα ταυτόχρονα. Ζητάμε πάντα το ελάχιστο απαραίτητο και σας ενημερώνουμε με ακρίβεια τι λείπει και γιατί.

• Ταυτότητα: δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με καθαρή φωτογραφία και ορατά στοιχεία
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός ΔΕΚΟ, τραπεζική κατάσταση ή επίσημη επιστολή που εκδόθηκε τους τελευταίους 3 μήνες και φέρει το ονοματεπώνυμό σας
• Ιδιοκτησία μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με ορατά μόνο τα 4 τελευταία ψηφία), screenshot λογαριασμού ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή επιβεβαίωση πορτοφολιού κρυπτονομισμάτων

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Πέντε βήματα έως την έγκριση

Σχεδιάσαμε τη διαδικασία ώστε να ολοκληρώνεται μέσα σε έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου. Στη συντριπτική πλειονότητα των περιπτώσεων η απάντηση φτάνει πολύ νωρίτερα.

• Ανεβάζετε τα έγγραφα από την ασφαλή σελίδα του λογαριασμού σας, στον τομέα επαλήθευσης
• Το σύστημά μας ελέγχει αυτόματα τη μορφή, την ορατότητα και τη λήξη κάθε εγγράφου
• Εξειδικευμένο μέλος της ομάδας συμμόρφωσης ελέγχει χειροκίνητα τη γνησιότητα των στοιχείων
• Λαμβάνετε email με το αποτέλεσμα ή με αίτημα για συμπληρωματικά έγγραφα, αν κάτι δεν είναι πλήρες
• Με την έγκριση, οι αναλήψεις σας ενεργοποιούνται χωρίς περαιτέρω καθυστερήσεις

Πώς προστατεύονται τα έγγραφά σας

Όλα τα αρχεία ταξιδεύουν μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης TLS και αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση. Μόνο το εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης μπορεί να τα δει, και κάθε πρόσβαση καταγράφεται. Δεν μοιραζόμαστε τα έγγραφά σας με τρίτους παρά μόνο όταν το επιβάλλει ο νόμος.

Απόδειξη προέλευσης των κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις οι κανόνες AML μάς υποχρεώνουν να ζητήσουμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων (Source of Funds). Αυτό συμβαίνει συνήθως όταν οι καταθέσεις σας υπερβαίνουν τα 10.000 ευρώ συνολικά, όταν το μέγεθος των συναλλαγών δεν συνάδει με το προφίλ σας ή όταν η δραστηριότητα του λογαριασμού δημιουργεί ερωτήματα που οφείλουμε να απαντήσουμε.

Το αίτημα δεν εκφράζει δυσπιστία απέναντί σας προσωπικά. Είναι ρητή νομική υποχρέωση της πλατφόρμας μας και ισχύει για κάθε παίκτη, ανεξαρτήτως ιστορικού.

• Επαγγελματικές αποδείξεις: μισθολόγιο ή βεβαίωση εργοδότη
• Τραπεζικές κινήσεις που αντιστοιχούν στις καταθέσεις σας
• Εκκαθαριστικό σημείωμα ή φορολογική δήλωση
• Έγγραφα πώλησης περιουσιακών στοιχείων ή κληρονομιάς
• Οποιοδήποτε επίσημο έγγραφο τεκμηριώνει τη νόμιμη προέλευση των χρημάτων

Παρακολούθηση συναλλαγών και όρια

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης που εντοπίζει ασυνήθιστα ποσά, ταχείς κύκλους κατάθεσης και ανάληψης και αποκλίσεις από το συνηθισμένο μοτίβο παιχνιδιού σας. Οι έλεγχοι γίνονται στο παρασκήνιο και δεν καθυστερούν τις κανονικές συναλλαγές σας.

Εφαρμόζουμε αυστηρά τον κανόνα της ανάληψης με την ίδια μέθοδο: τα χρήματα επιστρέφουν, εφόσον τεχνικά είναι εφικτό, προς την ίδια μέθοδο ή μέθοδο με την οποία χρηματοδοτήθηκε ο λογαριασμός σας. Έτσι διασφαλίζεται ότι τα κεφάλαια φτάνουν στον νόμιμο κάτοχο τους.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Αν δεν λάβουμε τα ζητούμενα έγγραφα εντός εύλογης προθεσμίας, ή αν τα έγγραφα αποδειχθούν αναληθή, ολοκληρώνεται αμερόληπτος έλεγχος και εφαρμόζονται περιορισμοί στον λογαριασμό σας. Η σοβαρότητα των μέτρων εξαρτάται από την περίπτωση.

Θα σας ενημερώνουμε πάντα γραπτώς για τον λόγο κάθε περιορισμού και για το τι μπορείτε να κάνετε για να τον άρουμε. Το υπόλοιπό σας δεν κατακρατείται ποτέ: σε περιπτώσεις οριστικού κλεισίματος επιστρέφεται στην πηγή χρηματοδότησης, εφόσον η επαλήθευση το επιτρέπει.

• Αναστολή αναλήψεων έως την υποβολή των εγγράφων
• Περιορισμός καταθέσεων όταν εκκρεμεί πλήρης επαλήθευση
• Πάγωμα του λογαριασμού σε περίπτωση ύποπτης δραστηριότητας, με υποχρεωτική κοινοποίηση στις αρχές όπου απαιτείται
• Οριστικό κλείσιμο λογαριασμού για πλαστά έγγραφα ή σοβαρή παραβίαση των όρων μας

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Οι κανόνες AML της δικαιοδοσίας μας μάς υποχρεώνουν να διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 έτη μετά το κλείσιμο της σχέσης μας. Η διάρκεια αυτή δεν είναι δική μας επιλογή αλλά νομική υποχρέωση που εξυπηρετεί τους ελέγχους των αρχών.

Μέσα σε αυτό το διάστημα έχετε δικαιώματα πρόσβασης, διόρθωσης και περιορισμού επεξεργασίας των δεδομένων σας, σύμφωνα με τον ΓΚΠΔ. Μετά τη λήξη της περιόδου διατήρησης τα αρχεία καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο. Για οποιοδήποτε αίτημα σχετικό με τα δεδομένα σας, μπορείτε να επικοινωνήσετε μαζί μας στο [email protected] ή στο ζωντανό chat, διαθέσιμο 24 ώρες το 24ωρο.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Ο έλεγχος των εγγράφων ολοκληρώνεται εντός 48 ωρών από την υποβολή πλήρους φακέλου. Στις περισσότερες περιπτώσεις θα λάβετε απάντηση πολύ νωρίτερα στο email σας.

Μπορώ να κάνω ανάληψη χωρίς επαλήθευση;

Όχι. Η επαλήθευση ταυτότητας είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη ανάληψη. Μπορείτε να τη ολοκληρώσετε νωρίτερα, ώστε να μην καθυστερήσουν οι μελλοντικές σας αναλήψεις.

Γιατί ζητάτε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων;

Οι κανόνες AML της άδειάς μας μας υποχρεώνουν να τεκμηριώνουμε τη νόμιμη προέλευση των χρημάτων σε μεγάλες ή ασυνήθιστες συναλλαγές. Δεν πρόκειται για προσωπική αξιολόγηση, αλλά για νομική υποχρέωση που ισχύει για όλους τους παίκτες.

Σε ποια μέθοδο θα λάβω τα χρήματά μου;

Εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκτελούνται, εφόσον είναι τεχνικά εφικτό, προς την μέθοδο με την οποία χρηματοδοτήθηκε ο λογαριασμός σας, ώστε τα κεφάλαια να επιστρέφουν στον νόμιμο κάτοχό τους.

Ποιος βλέπει τα έγγραφα που υποβάλλω;

Τα έγγραφα αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και έχουν πρόσβαση μόνο εξουσιοδοτημένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης, με καταγραφή κάθε πρόσβασης. Δεν τα μοιραζόμαστε με τρίτους παρά μόνο κατόπιν νομικής υποχρέωσης.